中方信富投顾销售策略风格迥异 外资行代销基金差异化发展

  • 时间:
  • 浏览:3
  • 来源:最权威的配资网站-最新专注a股票自动交易吗-深圳在线配资

  ⊙记者 石贝贝 ○编辑 孙忠

  又一家外资行进场。继今年7月花旗、东亚、汇丰等外资银行首批获准在中国境中方信富投顾内代销基金之后,摩根大通21日宣布亦获得相关资格。经过近三个月来的发展,外资行在代销基金这一业务“新蛋糕”上的发展也呈现不同特色。

  产品选择各有所好

  代销基金的投资风格是偏股票、还是偏固定收益,还是混合型策略?这既与外资行原有客户结构、风险偏好、期望收益等相关,也与外资行母公司与内地基金公司的各种合作关系紧密相连。

  在销售产品类型上,摩根大通(中国)昨日就表示,在完成相关法规要求的报告后,即开始向其中方信富投顾机构及企业客户销售上投摩根人民币货币市场基金。据摩根大通环球企业银行大中华区主管黄毅称,其本地和国际机构和企业客户,在进行投资时都期望建立更加稳健的投资策略,使用更广泛的投资工具,其中以固定收益产品为主。

  而摩根大通(中国)选择的合作伙伴上投摩根基金管理公司,正是中方信富投顾由摩根大通资产管理(香港)和上海国际信托合同组建的合资公司。

  汇丰则倾向于中方信富投顾多元化,所代销6只开放式基金涵盖股票型、混合型、以及债券型等多种基金类型,此外,投资者在汇丰中国网点还可办理全部6只基金的定投业务。汇丰所甄选的合作伙伴汇丰晋信基金,则是汇丰环球投资管理有限公司与山西信托合资持有。

  还有一些外资行则同时与多家基金公司合作。花旗在销售基金初始,即选择与泰达宏利基金和景顺长城基金等公司合作,代销的基金类型也为精选股票基金、优选股票基金等。

  在客户对象上,花旗、汇丰、渣打等多家外资行基金销售对象多针对高端个人客户,首笔基金申购业务多由个人客户完成,而随后再陆续向企业及机构客户推出。而摩根大通则称在完成相应的监管报告后,即开始向机构和企业客户销售基金。

  呈现差异化发展

  迄今为止,获准加入国内基金代销市场的首批外资行包括花旗、汇丰、东亚、南商、恒生、星展、大华和渣打等。对于所代销基金规模、以及发售情况等,多家外资行并不愿意透露,但各家外资行由于销售策略所形成的差异已经显露端倪。

  此外,代销规模也显出差异。有统计数据显示,自今年7月以来,代销基金种类最多的为东亚、花旗,分别代销14只和12只。星展代销基金为7只,汇丰、恒生代销6只,渣打银行代销基金为3只。南洋商业银行(中国)代销的基金目前仍未上线。

  昨日渣打银行(中国)相关人士告诉记者,目前已与华夏、易方达、南方等8家国内基金公司建立战略合作关系,除已上架的3只基金外,本月还将与南方基金合作上架2只股票型、1只债券型基金。

  对于代销基金发展,外资行还有很多规划。摩根大通计划为客户提供摩根大通基金交易平台的独家使用权,以便客户管理人民币投资,实现在摩根大通集团下不同子公司之间账户的合并查看。渣打个人银行财富管理和国际及优先银行总经理黄忠威此前也表示,下一步还将考虑为高净值客户定制专户,推出券商集合理财等非公募产品,并逐步完善包括网银在内的多种便捷销售渠道。

  “年底前我们会正式推出网上基金平台,包括信息查询、市场资讯、资产配置报告、定期基金产品评价等内容。”星展银行(中国)相关人士昨表示。 (来源:上海证券报)


创业网   大盘   股票中方信富投顾软件   私募内参   黄金价格走势图   股票推荐   千股千评   行情中心   大盘指数   大盘分析   大盘   炒股软件   炒股技巧   股票入门